ارز همراه و معادل آن

دستورالعمل اجرایی ضوابط ناظر بر ارز، اسناد بانکی و اوراق بهادار بی نام همراه مسافر

در مواردی، امکان برخورد ویژه جهت راستی آزمایی و اطمینان از قانونی بودن امور وجود دارد.

در راستای اجرای بندهای (الف) و (ب) ماده 2 مکرر قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز و بند (الف) ماده 7 قانون مذکور، شورای پول و اعتبار در یکهزار و سیصد و هفتاد و چهارمین جلسه مورخ 1402/10/12 ، "دستورالعمل اجرایی ضوابط ناظر بر ارز/ اسناد بانکی و اوراق بهادار بینام همراه مسافر" را  مصوب نمود.

 مفاد این دستورالعمل در ارتباط با کلیه مبادی ورودی و خروجی کشور {متناسب با شرایط هر کدام} لازم‌الاجرا می‌باشد.

ورود ارز/اسناد بانکی و اوراق بهادار بی‌نام مجموعاً تا سقف مبلغ ده هزار (10,000) یورو یا معادل آن به سایر ارزها از کلیه مبادی به غیر از مبادی مندرج در فهرست پیوست مجاز بوده و بیش از این سقف، نیازمند اظهار کتبی یا شفاهی در مبادی ورودی کشور به گمرک جمهوری اسلامی ایران می‌باشد.

خروج ارز/اسناد بانکی و اوراق بهادار بی‌نام توسط هر مسافر به خارج از کشور نیز مجموعاً تا سقف مبلغ پنج هزار (5,000) یورو یا معادل آن به سایر ارزها از مرزهای زمینی، ریلی و دریایی و دو هزار (2,000) یورو یا معادل آن به سایر ارزها از مرزهای هوایی مجاز می‌باشد.

در صورت فراهم شدن زیرساخت‌های لازم در سایر مبادی ورودی و خروجی کشور، مبالغ مذکور به‌روز‌رسانی و ابلاغ خواهد شد.

 برگزیده مهمترین نکات: 

ماده ۱: ورود ارز/اسناد بانکی (مانند چک‌های تضمینی، چک بانکی، چک مسافرتی، اوراق قرضه و...) و اوراق بهادار بی‌نام توسط هر مسافر تا سقف ده هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها بدون نیاز به اظهار مجاز است. مازاد بر این سقف باید به گمرک اظهار شود.

ماده ۲: پس از اظهار ارز/اسناد بانکی و اوراق بهادار بی‌نام توسط مسافر، گمرک اطلاعات را سیستمی‌به بانک ملی ایران ارجاع می‌دهد.

ماده ۳: در مواردی که ظن به پولشویی یا تأمین مالی تروریسم وجود داشته باشد، بانک ملی مکلف است ارز یا اسناد را دریافت، شمارش و نگهداری کرده و نتیجه را به‌صورت سیستمی‌به گمرک اعلام نماید.

ماده ۷: خروج ارز/اسناد بانکی و اوراق بهادار بی‌نام توسط هر مسافر به خارج از کشور مجموعاً تا سقف دو هزار یورو از مرزهای هوایی و پنج هزار یورو از مرزهای زمینی، ریلی و دریایی مجاز می‌باشد.

ماده ۸: خروج مازاد بر سقف مقرر صرفاً در دو حالت امکان‌پذیر است:

الف) ارائه رسید چاپی حاوی کد رهگیری مربوط به اظهار قبلی ارز در بدو ورود.

ب) ارائه رسید معتبر صادره توسط بانک/مؤسسه اعتباری/صرافی دارای مجوز.

ماده ۱۲: در صورت عدم تأیید منشاء ارز توسط مرکز اطلاعات مالی، مراتب به مرجع قضایی گزارش می‌شود.

ماده ۱۴: در صورت صدور رأی محکومیت قطعی، ارز اظهارشده به بانک مرکزی تحویل و معادل ریالی آن به حساب خزانه واریز خواهد شد.

ماده ۱۶: رانندگان بخش حمل‌ونقل بین‌المللی، خلبانان و خدمه کشتی‌ها مشمول این مقررات بوده و صرفاً تا سقف دو هزار یورو برای کشورهای هم‌مرز و پنج هزار یورو برای سایر کشورها مجاز به خروج ارز می‌باشند.

ماده ۱۸: ورود ارز/اسناد بانکی و اوراق بهادار بی‌نام از طریق پست و حمل بار تا سقف ده هزار یورو مجاز بوده و بیش از آن ممنوع است. همچنین خروج از طریق پست و باربری به هر میزان ممنوع است.

ماده ۱۹: چنانچه ضابطین قانونی ظن به پولشویی یا تأمین مالی تروریسم حتی در مبالغ کمتر از ده هزار یورو داشته باشند، اقدامات لازم طبق ضوابط مبارزه با پولشویی انجام خواهد شد.

دانلود متن کامل دستور العمل اجرایی (توصیه اکید به مشاهده و اطلاع کامل از جزئیات و استثناءات):